ДомойКриптоСовременные схемы мошенничества с криптовалютами: как не потерять цифровые деньги?

Современные схемы мошенничества с криптовалютами: как не потерять цифровые деньги?

Появление и стремительное развитие криптовалют не могли остаться без внимания мошенников, желающих заполучить чужие цифровые монеты. Удивительно, но ничего принципиально нового нечистые на руку дельцы не изобрели. Тем не менее, каждый день им удается вводить в заблуждение доверчивых пользователей интернета, причем многие из них достаточно опытные.

Рассмотрим самые популярные схемы мошенничества с криптовалютами, а также методы противостояния таким преступлениям.

Волшебные кошельки и бесплатные раздачи

Когда в рунете только появились системы электронных платежей, весьма популярным видом мошенничества были волшебные кошельки WebMoney. Злоумышленники предлагали удвоение суммы, причем вечное: отправьте гривну – получите в ответ две, отправили две – получайте четыре, и так дальше.

Что такое одна гривна? Деньги небольшие, почему бы не попробовать? Убедившись в том, что схема работает, жертва увеличивала депозит. Так 10 гривен превращались в 20, а 100 – в 200. Связь обрывалась «на том конце провода», когда перевод достигал значимой суммы – в несколько сотен или тысяч гривен, ведь остановиться многие просто не могли.

Удивительно, но подобная схема работает и в наше время. Правда, уже с криптовалютами.

Когда мир стал менее анонимным, отправлять деньги на неизвестный кошелек никто не будет. Поэтому мошенники придумали простую, но эффективную схему.

  1. Найти видео известного человека, который рассказывает о криптовалютах;
  2. Запустить онлайн трансляцию этого видео на YouTube в левой части экрана, а в правой разместить QR-код, который открывает адрес кошелька для перевода, пообещав отправить обратно в два раза больше;
  3. Привлечь трафик на видео.

На это выглядит так:

Мошенничество в прямом эфире на YouTube

Невольно приняли участие в таких схемах самые богатые люди мира – Илон Маск, Стив Возняк и другие известные знаменитости. Последний, в частности, подал в суд на YouTube, но проиграл, так как было решено, что социальные сети не несут ответственности за контент, который публикуют пользователи.

Как бороться? Вероятно, стоит понимать, что любые деньги, будь то гривны, доллары, рубли, биткоины или любая другая валюта, – это эквивалент стоимости чего-то реального. Просто так удваивать ваши биткоины никто не будет. Раздачи подарков, которые особенно популярны в наше время в Instagram, – это способ привлечения подписчиков, продвижения рекламодателей, но никто не будет делать это просто так.

Если уж очень любопытно, можно скопировать адрес кошелька и вставить его в поисковую строку Google, чтобы ознакомиться с отзывами на форумах и в социальных сетях. Но гораздо интереснее – узнать оборот. К примеру, фигурирующий в приведенном выше видео кошелек имеет нулевой баланс, что вполне очевидно, но в прошлом помог владельцу привлечь платежи общей суммой 2,21 BTC, а это – больше $100 тысяч!

Данные кошелька криптомошенника

Мошенничество в сфере обмена криптовалют

Услуги обмена предлагают тысячи обменников. Зачастую единственный вопрос, который беспокоит желающих превратить криптовалюты в реальные деньги, – курс.

Схема очень простая: приобретается доменное имя, создается сайт, на что может уйти полчаса, если воспользоваться шаблонами, и добавляется адрес кошелька. Мошенники не утруждают себя предоставлением возможности автоматического приема, а просто предлагают перевести цифровые деньги на свои адреса.

После этого ничего не происходит.

Трудозатраты практически копеечные, подобные сайты-обменники можно генерировать в промышленных масштабах, а продвигать за счет SEO и через социальные сети.

Бороться с таким видом мошенничества достаточно просто. Используйте авторитетный мониторинг обменников, например, BestChange. Если обменник присутствует в базе BestChange, значит, действительно выполняет обязательства перед клиентами.

Предположим, вам требуется обменять BTC на Приват24. Просто выберите данное направление, и свои услуги вам предложат 125 разных сервисов, которые имеют суммарный резерв более полумиллиарда гривен. Можно ориентироваться на самый выгодный курс, но кому-то могут быть важны такие параметры как наличие отзывов, минимальная сумма для вывода, возможность автоматического перевода.

Сервис мониторинга обменных пунктов BestChange

Инвестиционные проекты и финансовые пирамиды

С тем, что такое мошенничество в сфере инвестиций, многие украинцы хорошо знакомы с давних времен. В частности, десятки миллионов долларов, которые впоследствии испарились, были вложены в FOREX-пирамиды, которые процветали в 2013-2016 годах. Инвесторам предлагали не торговлю, а вложение в успешных управляющих. На протяжении нескольких лет вкладчики получали 50-100% годовых.

Изощренный способ привлечения на самом деле больших средств на протяжении длительного периода времени – организация «инвестиционного фонда».

Мошенник, выдающий себя за брокера или портфельного менеджера, звонит, пишет по электронной почте или обращается к вам в социальных сетях и предлагает консультации по финансовым вопросам или инвестициям. Часто жертва сама попадает в ловушку, отреагировав на соответствующие предложения в пабликах Facebook или комментариях YouTube. Например, достаточно часто под видео популярных блогеров, которые рассказывают о криптовалютах, появляются однотипные комментарии с предложениями связаться с якобы автором через WhatsApp. Удаление таких комментариев приводит к появлению новых, так как постоянно работают боты.

Комментарии под видео на YouTube

Мошенник может даже утверждать, что является представителем инвестиционной фирмы или компании, о которой вы слышали.

Обычно злоумышленник будет утверждать, что предлагаемые им услуги являются низкорискованными и обеспечат вам быстрый и высокий доход, или будет призывать вас инвестировать в зарубежные компании.

Предложение будет звучать убедительно, и у мошенника могут быть профессионально оформленные веб-сайты, странички в социальных сетях, подтверждающие его заявления. Такие дельцы будут настойчивы и могут продолжать связываться с вами до тех пор, пока вы не согласитесь инвестировать.

Но чаще всего все намного проще. Как только вы связываетесь со злоумышленником, вам предлагают оплатить небольшую сумму, чтобы вступить в закрытое сообщество или получить доступ к «уникальным торговым стратегиям». Теоретически злоумышленник может и вовсе выйти сухим из воды, переслав вам какой-то PDF-файл. В этом случае многие даже не понимают, что стали жертвами мошенников.

Следует особенно пристально оценивать собеседника – обращать внимание на его манеру общения, количество сообщений, скорость печати. Поскольку подобные процессы автоматизированы, жертва может даже не подозревать, что все время взаимодействует с ботами. Никакого искусственного интеллекта здесь не требуется, ведь и WhatsApp, и Telegram предусматривают возможность создания самых разных ботов, которые могут отвечать на вопросы, поддерживать беседу, тем самым вовлекая ничего не подозревающего и зачастую достаточно опытного пользователя интернета.

Казалось бы, описанные выше схемы очень простые, но, как посчитали аналитики Investopedia, ежедневные потери владельцев криптовалют составляют $9 миллионов, а это – больше $3 миллиардов в год!

При использовании материалов сайта обязательным условием является наличие гиперссылки на страницу расположения исходной статьи с указанием источника money.com.ua.

Материалы по теме

Читайте так же