ДомойИнвестицииДивидендные акции американских компаний — путь к стабильному пассивному доходу

Дивидендные акции американских компаний — путь к стабильному пассивному доходу

Когда речь заходит об инвестировании в фондовый рынок, многие считают, что единственный способ заработка — купить дешевле и продать дороже. Это — не так.

Дивидендные акции — это акции компаний, которые регулярно выплачивают инвесторам часть дохода. Имея такие активы в своем портфолио, можно получить стабильный доход без непосредственной продажи, причем даже в том случае, когда стоимость самих акций падает.

Как выбрать дивидендные акции?

Существует три простых правила выбора дивидендных акций:

  • Стоит обращать внимание на компании, которые повышают размер дивидендов с каждым годом. Фактически это означает рост прибыли и в целом положительно характеризует динамику бизнеса. Горизонт наблюдений — 10-20 лет. В качестве исключения можно упустить кризисный 2008 год или 2020 год, когда в силу пандемии у многих бизнесов упал доход. Но график дивидендных платежей должен стремиться вверх.
  • Рыночная капитализация должна составлять не менее $3 миллиардов. Это очень немного — в сотни раз меньше, чем стоимость таких гигантов как Google, Facebook или Amazon. Но все же капитализация как таковая значения не имеет. Тем не менее вряд ли стоит выбирать компанию, которая известна лишь в узких кругах и не имеет миллиардной стоимости.
  • Объем дневной торговли акциями — от $5 миллионов. Это — гарантия ликвидности. Вы ведь когда-то собираетесь продавать свои акции, поэтому надо иметь уверенность в том, что среди инвесторов имеется достаточный спрос.

Как выглядит дивидендное портфолио?

Аналитики NerdWallet рекомендуют руководствоваться следующим подходом:

  1. В портфолио должно входить хотя бы 40 компаний;
  2. Количество вложений в один сектор экономики не должно превышать 30% от общей оценки дивидендного портфолио (не всего, а только дивидендного!).

Первое правило можно игнорировать, так как диверсификация на 40 компаний потребует внушительного начального капитала, а вот рекомендация о вложениях в разные секторы — весьма разумная, ведь рост и падение стоимости акций обычно происходят коллективно. Например, карантинные ограничения отрицательно сказались на многих секторах экономики, но хороший рост продемонстрировали интернет-компании (Google, Facebook, Zoom).

Как рассчитать дивидендный доход

Вместо того, чтобы слепо следовать обзорами ТОП-10 или ТОП-20 лучших дивидендных акций, лучше самому научиться их подбирать, что достаточно несложно.

Для начала перейдите по ссылке сервиса Yahoo.Finance, которая позволяет ввести в поисковую строку тикер-символ или название компании. Предположим, вас интересует Cola-Cola, достаточно ввести это название и выбрать из предложенных результатов первый:

Финансовые результаты компании Coca-Cola

В графе Forward Dividend & Yield вы увидите размер дивидендов, в данном случае 2,97%.

Дивидендный доход компании Coca-Cola

Может показаться, что 2,97% — это немного, но следует понимать, что расчёт осуществляется по отношению к текущей стоимости акции. Простыми словами, если вы купите акцию сейчас, а через год ее стоимость вырастет на 100% и доход будет 2,97% годовых, то фактически вы получите в два раза больше.

Инвесторы, которые вкладывают в дивидендные акции на протяжении многих лет, знают это, поэтому 3-4% годовых для них могут быть в разы больше, чем для тех, кто вложился год назад.

Сравните это с депозитным счетом, который имеет потенциал роста, ограниченный начальной суммой.

ТОП дивидендных акций

Clorox Co

Clorox Co — производитель мусорных мешков, древесного угля, других потребительских товаров широкого спроса. Работает с 1913 года, а статус публичной компании носит с 1928 года. Входит в концерн Procter and Gamble.

Выплачивает стабильные дивиденды из года в год. Дивидендная доходность составляет примерно 2,5% годовых, но при этом стоимость самой акции регулярно растет:

График изменений стоимости компании Clorox

Учитывая то, что компания занимается производством востребованной продукции и присутствует на рынке почти сто лет, ее можно рекомендовать к включению в любое дивидендное портфолио в первую очередь!

Exxon Mobil Corp

Exxon Mobil Corp — одна из самых больших нефтедобывающих компаний в мире. Она начинает свою историю в далеком 1882 году, когда легендарный Джон Рокфеллер основал свой нефтяной трест Standard Oil.

На сегодняшний день Exxon Mobil Corp занимается добычей не только нефти, но и природного газа. Руководство решило провести такую диверсификацию ради обеспечения конкурентоспособности.

Некоторые инвесторы считают, что альтернативная энергетика может привести к банкротству Exxon Mobil Corp, а также других компаний, которые занимаются добычей полезных ископаемых, но все же на сегодняшний день нефть, природный газ, бензин, другие виды топлива являются доминирующим топливом.

Кроме этого, компания выплачивает достаточно щедрые дивиденды. В частности, 12 августа 2021 года инвесторы получили целых 6,6%, что очень много. Это и не странно, ведь добыча нефти продолжает быть сверхприбыльным бизнесом, в том числе и в Украине.

PepsiCo

В нашей стране однозначным лидером среди газированных напитков является Coca-Cola, но это не мешает PepsiCo из года в год повышать капитализацию и приносить инвесторам дивиденды в размере 2-4% годовых.

Стоит обратить внимание на то, что PepsiCo — это не только газировка, но чипсы и чаи.

С точки зрения инвестирования, PepsiCo является более предпочтительным активом, чем The Coca-Cola Company.

Новостной фон вокруг PepsiCo традиционно положительный, чему, в частности способствует занимаемая доля мирового рынка газированных напитков.

Новостные сообщения о компании PepsiCo

Abbott Laboratories

Abbott Laboratories — старейшая американская компания, которая начинает свою историю в 1888 году. Это — известный производитель лекарств, занимающий значимое место мировой химико-фармацевтической индустрии.

В разные периоды времени компания предлагала революционные разработки. Среди них аппарат для анализа крови, принципиально новые антибиотики, средства для лечения диабета и многие другие.

Abbott Laboratories регулярно приобретает компании, которые задействованы в сфере производства фармацевтической продукции. К примеру, в 2014 года была поглощена Воронежская фармацевтическая компания «Верофарм».

Среди инвесторов Abbott Laboratories — The Vanguard Group, Goldman Sachs Group, Bank of America. Присоединиться к числу желающих могут и украинцы, которые приобретут акции ABT.

Дивидендные выплаты в размере 1-3% дополняются регулярным ростом стоимости акций:

График стоимости акций Abbott Laboratories

Какие дивиденды платят Google и Facebook?

Возможно, с целью получения дивидендных выплат вы хотели бы приобрести акции компаний, товарами и услугами которых сами пользуетесь.

Но Google, Facebook и другие популярные интернет-компании не выплачивают дивидендов. У них другая бизнес-модель: полученный доход они инвестируют в разработку новых проектов. Инвесторы получают доход за счет продажи акций, стоимость которых растет из года в год.

Что выгоднее — инвестор решает сам. Правилом хорошего тона среди западных инвесторов является включение в свое портфолио надежных и стабильных дивидендных акций. В таком случае доход может быть на самом деле пассивным и не предполагать вообще никаких действий со стороны инвестора.

При использовании материалов сайта обязательным условием является наличие гиперссылки на страницу расположения исходной статьи с указанием источника money.com.ua.

Материалы по теме

Читайте так же