ДомойИнвестицииИнвестиции в драгоценные металлы: как купить золото и серебро

Инвестиции в драгоценные металлы: как купить золото и серебро

Драгоценные металлы — один из самых древних вариантов вложения денег, который известен на протяжении многих тысяч лет. Инвесторы со всего мира используют золото и серебро как инструмент для хеджирования инвестиционных рисков: когда фондовый рынок падает, стоимость драгметаллов повышается. Покупка драгоценных металлов для физических лиц в Украине доступна, но имеет свои особенности.

Какие формы драгоценных металлов доступны для инвестирования

Инвестиции в драгоценные металлы — это не только приобретение физического золота. В мировой практике сделки с реальным металлом составляют лишь 0,5%, остальные 99,5% касаются золотых сертификатов, ETF и других инструментов. Поэтому украинцы могут рассматривать следующие варианты:

  • Физические слитки золота или серебра;
  • Инвестиционные монеты;
  • Коллекционные монеты;
  • Ювелирные изделия;
  • Обезличенный металлический счет в банке;
  • Акции золотодобывающих компаний.

Золотые и серебряные слитки

В отделениях многих банков можно увидеть стенды, на которых за стеклом размещены муляжи драгоценных металлов, создавая видимость доступности. На самом же деле купить слитки достаточно просто, а продать — нет. Посмотрите на курс банковских металлов ПриватБанка по состоянию на 15 июля 2021 года:

Курс купли-продажи золота в ПриватБанке

В глаза сразу же бросается огромная разница между ценой купли и продажи. Простыми словами, если вы купите 100-граммовый слиток за 161 900 гривен, то продать его сможете за 148 700. Потеря — больше 8%. Получается, чтобы «выйти в ноль», цена золота должна повыситься на целых 8%. Если покупать слитки меньшей массы, разница оказывается еще более существенной.

В мировой практике спрэд намного меньше. Например, на BullionVault клиенты могут купить такой же слиток за £4,289, а продать за £4,299, уплатив в качестве комиссии £52.93 или 1.23%.

Курс купли-продажи золота на BullionVault

Именно подобный нюанс отталкивает многих украинцев от инвестирования в драгоценные металлы. Покупать за рубежом теоретически можно, но учитывая необходимость уплаты огромного налога при пересечении границы, подобная затея смысла не имеет.

Покупать слитки драгоценных металлов в Украине с инвестиционной целью стоит лишь на очень длительный срок, когда потеря 8-10% не имеет существенного влияния.

Украинские инвестиционные монеты

Инвестиционные монеты созданы специально для инвестирования, а также имеют потенциал роста стоимости, если выпущены небольшим тиражом.

Хороший пример — золотая монета Володимир Великий 2010 года выпуска тиражом всего 500 штук. На OLX за нее просят 49 500 гривен.

Продажа инвестиционных монет на OLX

Конечно, покупать и продавать золотые монеты лучше в отделениях банков, но мелкий тираж обычно скупают профессионалы с целью дальнейшей перепродажи через несколько лет или сразу же.

Коллекционные монеты

Если стоимость инвестиционных монет обычно привязывается к стоимости драгоценного металла, который входит в ее состав, то ценность коллекционных монет зависит от их исторической, памятной или художественной стоимости.

Такие монеты обычно продают из рук в руки на досках объявлений, что подразумевает дополнительные риски. Среди них выпущенные в СССР и других странах.

Редкая монета 50 копеек 1992 года может стоять 32 тысячи, а выпущенные в СССР и Царской России – тысячи и десятки тысяч гривен.

Продажа коллекционных монет на OLX

Инвестирование в коллекционные монеты требует специальных знаний, поэтому обычно инвесторы ими не занимаются, оставляя эту нишу профессиональным нумизматам.

Простых украинцев, которые инвестируют, обычно интересуют ликвидные активы, которые могут быть куплены и проданы без поиска «специальных» покупателей.

Обезличенный металлический счет

ОМС — это счет, при котором движение средств отображается в количестве драгоценного металла, а не в гривнах или другой валюте. Вы вкладываете 50 тысяч гривен, которые конвертируются по текущему курсу золота в граммы, а в день окончания действия договора происходит обратная конвертация по актуальному курсу. Золото якобы участвует в схеме, но на самом деле ни физического, но бумажного металла здесь нет, есть лишь привязка к курсу.

Например, Укргазбанк предлагает депозитный счет «Золотая гарантия» с выплатой 0,01% годовых. Процентная ставка не должна беспокоить, так как обычно инвестор рассчитывает на рост стоимости металла.

Депозитная программа «Золотая гарантия» Укргазбанка

Одним из недостатков подобных инвестиций является то, что гарантия Фонда гарантирования вкладов физических лиц не распространяется на обезличенные металлические счета. Поэтому если банк окажется неплатежеспособным, деньги будут потеряны.

Разъяснение ФГВ Украины по поводу страхования банковских вкладов

Ювелирные изделия

Инвестиции в ювелирные изделия сложно назвать стандартным вложением капитала. Но инвесторы всего мира активно покупают дорогие часы, кольца, диаманты, украшения, так как их стоимость демонстрирует стабильный рост. Украинцам доступны следующие варианты:

  • Часы. В декларациях многих украинских чиновников можно найти многочисленные упоминания о наличие золотых часов. И не просто так. Качественная модель, выпущенная известным производителем, регулярно прибавляет в стоимости. Особенно это касается таких брендов как ROLEX и Ulysse Nardin. Не стоит считать, что этот вариант вложения средств доступен только для самых состоятельных инвесторов. Обладающая инвестиционной привлекательностью модель может стоять 5-10 тысяч евро. Она будет представлять интерес в глазах потенциального покупателя только в том случае, если сопровождается официальным чеком, упаковкой, приобретена у официального представителя и пребывает в полностью рабочем состоянии.

Часы ROLEX как инвестиция

  • Кольца, диаманты, изумруды — удел профессионалов. Они имеют большую художественную стоимость, но требуют длительных поисков ценителей искусства в случае продажи, в противном случае могут приравниваться к лому и продаваться по цене 50-60% от стоимости золота.

Акции золотодобывающих компаний

Золотодобыча — перспективный и прибыльный бизнес. Интерес для инвесторов представляют следующие варианты:

  • Newmont — самый большая в мире золотодобывающая компания с головным офисом в Денвере (США). Владеет копями в Неваде, Онтарио, Квебеке, а также Доминиканской Республике, Аргентине, Перу. За последние несколько лет держатели акций Newmont смогли удвоить свои вложения:

Курс акций компании Newmont Mining

  • Barrick Gold Corporation — канадская компания, основанная в 1983 году, занимается золотодобычей в 13 странах. Имеет капитализацию $36 миллиардов и выплачивает достаточно высокие как для данной индустрии дивиденды. Является местом работы для более 18 тысяч человек и имеет миллиардные доходы.

Курс акций компании Barrick Gold Corporation

Прогноз стоимости золота

Золото — не тот актив, который приносит стабильный и предсказуемый доход. Одна из причин, по которой инвесторы любят драгоценные металлы, — то, что они имеют реальную стоимость и практическое применение в промышленности.

По доходности и золото, и серебро значительно уступают фондовому рынку, но хорошо себя ведут, когда случаются мировые кризисы и другие финансовые события глобального масштаба. К тому же, они были известны и широко использовались за много тысяч лет до того, как появился фондовый рынок.

Драгоценные металлы хорошо подходят для консервативного портфолио, в котором им определяют 5-20%.

Курс золота 1992-2021

При использовании материалов сайта обязательным условием является наличие гиперссылки на страницу расположения исходной статьи с указанием источника money.com.ua.

Материалы по теме

Читайте так же