Инвестиции в недвижимость — один из самых популярных способов вложения средств. В Украине, США, Европе, Азии, других странах и континентах большое количество и профессиональных инвесторов, и обычных физических лиц, которые получают пассивный доход за счет вложений в квадратные метры. Поэтому наряду с покупкой акций, облигаций, криптовалют и других активов украинскому инвестору стоит обязательно рассмотреть возможность диверсификации портфеля и добавления в него объектов недвижимости. Но каких именно?
Инвестиции в смарт-квартиры
Самый очевидный вариант и мечта миллионов украинцев — купить квартиру и сдавать ее в аренду. Инвестиции в новостройки в конечном итоге оказываются выгоднее, отличаются при этом минимальными рисками.
Например, в Соломенском и Голосеевском районах Киева строятся «уютные уголки Англии». Застройщик предлагает смарт-квартиры площадью от 15 до 50 квадратных метров.
Фактически за $12 тысяч в Киеве можно купить отдельную квартиру. Таких низких цен нет не только во многих областных центрах, но и в небольших населенных пунктах.
Может показаться, что спроса на такое жилье не будет, но международный опыт свидетельствует об обратном: смарт-квартиры небольшой квадратуры чрезвычайно востребованы. Причем разными категориями арендаторов.
- Учитывая расположение, можно ожидать спрос со стороны студентов, ведь не так далеко расположены корпуса физфака, мехмата, а также огромный Студгородок КНУ им. Шевченко.
- Близость автостанции и нескольких станций метро делают проживание комфортным для всех.
- Данные объекты могут иметь большой спрос в категории «квартира на сутки».
Безусловно, покупка техники, мебели, ремонт потребуют как минимум столько же, но в конечном итоге инвестор сможет вложить $25 тысяч и стать владельцем объекта в новом доме, арендный потенциал которого — $200-250 ежемесячно.
В пересчете на ежегодную процентную ставку — это до 10% годовых.
Преимущества инвестиций в смарт-квартиры:
- Невысокий порог входа;
- Высокий рентный потенциал;
- Небольшие затраты на меблировку и ремонт
Из недостатков можно отметить разве что непривычный формат жилья, к которому многие украинцы пока что не привыкли. Но факт остается фактом: смарт-квартира – отличный вариант для того, кто ищет альтернативу совместному съему однокомнатной или двухкомнатной квартиры на двоих или троих человек.
Также из недостатков следует отметить необходимость ожидать, пока объект достроится, возможные проблемы у застройщика и временные затраты.
Инвестиции в жилую недвижимость на вторичном рынке
Если правильно выбрать квартиру на вторичном рынке, то ее можно сдать на следующий день после покупки.
Но если в случае со смарт-квартирами невысокая цена может и должна являться приоритетом, то на вторичном рынке этот подход обычно приводит к негативным последствиям. Ведь квартира может быть расположена в старом доме, где требуется ремонт инженерных коммуникаций. Если дом заселен 50 и больше лет назад, в нем проживают и молодые студенты, и пенсионеры, и граждане с невысоким уровнем дохода, которые не особо беспокоятся о состоянии придомовой территории, лестничных площадок.
Каждую квартиру можно сдать в аренду, но на такое жилье могут претендовать не самые респектабельные арендаторы.
Поэтому чтобы обезопасить себя от подобных проблем, следует обращать внимание на следующее жилье на вторичном рынке:
- Дом не старше 30 лет (или же старый дом с капитальным ремонтом);
- Хорошее состояние придомовой территории;
- Удовлетворительное состояние самой квартиры;
- Площадь — чем меньше, тем лучше (такие объекты дешевле стоят, но ненамного дешевле сдаются).
Вторичное жилье в столице (как и в областных центрах) приносит около 6% годовых. С учетом простоя и косметического ремонта раз в несколько лет – от 5% годовых.
Покупка двухкомнатных и трехкомнатных квартир — не самый лучший вариант, так как их стоимость достаточно высокая, а поиск квартирантов требует много времени.
Инвестиции в коммерческую недвижимость
Коммерческая недвижимость — это квадратные метры, которые предназначены для ведения коммерческой деятельности. К ним относятся:
- Офисы в бизнес-центрах, кабинеты, нежилые помещения, квартиры, перепланированные в офисы, и другие;
- Торговая недвижимость – малые архитектурные формы, торговые центры, магазины, киоски;
- Склады, складские помещения, цеха.
С точки зрения инвестирования, наибольшей привлекательностью обладают офисные помещения. Если офис размещен в торговом центре, мимо него проходят тысячи людей, что привлекает владельца практически любого бизнеса.
Не стоит покупать недорогие офисы, которые расположены вне зон деловой активности, так как в этом случае могут возникнуть сложности с поиском арендаторов. Намного лучше — расположение в популярном бизнес-центре с высокой проходимостью.
Офисные площади могут приносить до 10% годовых и больше. Если арендатором станет известный бренд, это позволит заключить договор на несколько лет. Многие бизнесы, которые могут себе позволить покупку коммерческой недвижимости, не делают этого, направляя капитал на решение операционных вопросов и инвестиции.
Из недостатков следует отметить уязвимость к отраслевым и глобальным кризисам. Во время карантина инвесторы, сдающие жилую недвижимость, пострадали намного меньше, чем владельцы коммерческих помещений, так как активы последних оказались фактически невостребованными.
Инвестиции в земельные участки
«Покупайте землю — ведь её уже больше никто не производит», — сказал в свое время Марк Твен.
Приобретение земельных участков стоит рассматривать с точки зрения перепродажи через несколько или несколько десятков лет. Все это время они не приносят никакого дохода.
Но рост стоимости может составить сотни и тысячи процентов. Например, любой участок в черте Киева является привлекательным, а ведь еще 10-20 лет назад его можно было купить за очень небольшие деньги.
При выборе кроме расположения следует обращать внимание на следующие факторы:
- Отсутствие юридических проблем (обременения, отчуждения, дольщики);
- Назначение (привлекательнее всего — участки, предназначенные для коммерческого или индивидуального строительства).
Инвестиции в сельскохозяйственную землю
Земля сельскохозяйственного назначения — один из самых перспективных активов, ведь она используется для постоянной коммерческой деятельности и регулярного получения прибыли.
Украина — мировой лидер по выращиванию подсолнухов и производству подсолнечного масла, входит в десятку стран по выращиванию пшеницы, кукурузы, других аграрных культур.
Покупка участков сельскохозяйственного назначения в силу законодательных ограничений была недоступной, сейчас же обладает рядом очевидных преимуществ, одно из которых — то, что инвестор может купить участок, который уже находится в эксплуатации и приносит прибыль.
К примеру, за $49 тысяч в Юнаковке Сумской области можно приобрести участок площадью 14 га, приносящий 6,74% годовых, который находится в аренде до 2031 года. О таком арендаторе мечтает каждый владелец жилой недвижимости!
Более подробно о том, как купить и избежать аннулирования сделки читайте в материале «Продажа сельхоз земли: как избежать аннулирования сделки».